Como persona física en México, entender tus impuestos es clave para evitar sorpresas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Este blog es tu guía completa para que cumplas con tus obligaciones fiscales de forma sencilla y eficiente.
¿Qué es una Persona Física?
Ante el SAT, una persona física es cualquier individuo que realiza actividades económicas, como ser empleado, profesional independiente o tener un negocio. Por el simple hecho de generar ingresos, adquieres derechos y obligaciones fiscales.
¿Cuál régimen fiscal me corresponde?
Tu régimen fiscal define cómo debes pagar tus impuestos. Los más comunes son:
- Sueldos y salarios: Si eres un empleado, tu patrón se encarga de retener y pagar el ISR por ti. Si tus ingresos no superan los 400 mil pesos anuales de un solo patrón, no estás obligado a presentar la declaración anual, a menos que tengas dos o más empleadores.
- Actividad Empresarial y Profesional: Este régimen es para profesionistas independientes (freelancers), dueños de pequeños negocios o aquellos que ofrecen servicios profesionales. Permite deducir gastos indispensables para tu actividad, lo que reduce tu base gravable para el cálculo de impuestos.
- Régimen Simplificado de Confianza (RESICO): Este es el régimen más importante y reciente para las personas físicas con ingresos de hasta 3.5 millones de pesos al año. Su principal atractivo son las bajas tasas de ISR, que van del 1% al 2.5%, y la simplificación de las declaraciones. Si eres elegible, es la opción más conveniente. (Importante: El antiguo RIF ya no está disponible para nuevos contribuyentes).
- Régimen de Plataformas Tecnológicas: Si obtienes ingresos a través de apps como Uber, Didi o Rappi, este régimen te aplica. Las plataformas pueden retener automáticamente tus impuestos, pero si presentas tus declaraciones de forma mensual y puedes aplicar gastos deducibles.
Gastos Deducibles: Clave para Pagar Menos Impuestos
Existen gastos que puedes restar de tus ingresos para reducir la cantidad de ISR a pagar. Estos son los más comunes para la Declaración Anual:
- Salud: Honorarios médicos, dentales, psicológicos y nutriólogos, así como gastos hospitalarios, análisis clínicos y primas de seguros de gastos médicos.
- Educación: Colegiaturas, transporte escolar y donativos a instituciones educativas.
- Otros: Intereses reales de créditos hipotecarios, gastos funerarios y aportaciones voluntarias a tu AFORE.
💡 Tips y Novedades para Mantener tus Finanzas al Día
- Conoce tu Constancia de Situación Fiscal: Este documento oficial del SAT contiene tu régimen fiscal, obligaciones y datos de contacto. Es importante que siempre esté actualizada para evitar problemas.
- Activa tu Buzón Tributario: Es el medio de comunicación oficial del SAT. A través de él recibirás avisos importantes y notificaciones sobre tu situación fiscal.
- Factura todo, incluso tus gastos menores: Para deducir un gasto, necesitas una factura electrónica (CFDI). Acostúmbrate a solicitarla en cada compra que hagas, ya que todos esos pequeños montos suman al momento de tu declaración.
- La Declaración Anual no es solo para pagar: Si eres asalariado con dos o más patrones, si obtuviste ingresos extra o si quieres solicitar la devolución de un saldo a favor por tus deducciones personales, debes presentarla.
¿Necesitas ayuda con tu contabilidad?
Sabemos que los trámites fiscales pueden ser confusos, pero no tienes que hacerlo solo. En heru, estamos aquí para simplificar tu vida y asegurarnos de que aproveches todos los beneficios a los que tienes derecho.
Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarte a resolver cualquier duda que tengas sobre tus obligaciones fiscales para que cumplas sin complicaciones.
Si tienes alguna pregunta, no dudes en contactarnos a través del chat en la esquina inferior derecha de nuestra página o enviando un correo a ayuda@heru-app.com.
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